تسوية تنظيمية بقيمة 450 ألف جنيه إسترليني لشركة VGC بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال والمقامرة الآمنة

وافقت VGC، التي تعمل تحت اسم Global Gaming Ventures وتحمل تراخيص تشغيل كازينو غير بعيد وتراخيص تشغيل كازينو بعيد إضافية، على دفع الرسوم كجزء من تسوية تنظيمية تم الاتفاق عليها مع اللجنة.

ركز تحقيق أجرته اللجنة على التعامل مع 10 عملاء بين يناير 2017 ويوليو 2019، في أعقاب مخاوف تم تحديدها في تقييم الامتثال في يوليو 2019.

وقالت اللجنة إنها كشفت سلسلة من الإخفاقات في الطريقة التي حددت بها VGC العملاء الذين كانوا أكثر عرضة لخطر غسل الأموال والأضرار المرتبطة بالمقامرة وإدارتهم. وقالت الجهة التنظيمية إن هذه الإخفاقات نبعت من فشل VGC في التنفيذ الفعال لسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال والمقامرة الآمنة.

وكشف مراجعة بدأت في 24 أكتوبر 2019 أن VGC قد انتهكت شروط ترخيص التشغيل الخاص بها، وعلى هذا النحو ستتخذ اللجنة إجراءات.

وشملت الانتهاكات التي تم تحديدها عدم تحديد العملاء المعرضين لخطر الأضرار المرتبطة بالمقامرة، وهو ما قالت اللجنة إنه يتعلق بأحكام مدونة المسؤولية الاجتماعية (SRCP) 3.4.1.

في ذلك الوقت، نص SRCP 3.4.1 على أنه يجب على المرخص لهم تفعيل سياسات وإجراءات للتفاعل مع العملاء حيث لديهم مخاوف من أن سلوك اللاعب قد يشير إلى مشكلة مقامرة.

وحددت اللجنة أوجه قصور في ضوابط المقامرة الآمنة الخاصة بـ VGC حيث فشلت في التنفيذ الفعال لسياساتها وإجراءاتها للتفاعل مع العملاء ولم تستخدم جميع المعلومات ذات الصلة لضمان اتخاذ قرارات فعالة وتوجيه تفاعلات فعالة مع العملاء.

تضمنت أمثلة الإخفاقات هنا كيف تكبد العميل (أ) خسائر قدرها 275000 جنيه إسترليني على مدار 22 شهرًا قبل أن تطلب VGC دليلًا على مصدر الأموال. عندما تم التماس معلومات عن مصدر الأموال أخيرًا، اعتمدت VGC على حساب ضريبي يدعم دخلًا قدره 217391 جنيهًا إسترلينيًا، وهو ما قالت الجهة التنظيمية إنه من الواضح أنه لا يدعم القدرة على تحمل الخسائر.

لإثبات مصدر الثروة، قالت اللجنة إن VGC اعتمدت أيضًا على أن العميل هو المساهم الرئيسي في شركة خامدة وحقيقة أن الشركة قد قامت بأعمال بناء في مقرها. علاوة على ذلك، على الرغم من إجراء تفاعلات منتظمة مع العميل، إلا أن VGC اعترفت بفشلها في تسجيل هذه التفاعلات ومنطقها لاتخاذ قرارات بشأن الملف الشخصي للعميل على النحو المطلوب بموجب سياستها الخاصة.

تكبد العميل (ب) أيضًا خسائر إجمالية قدرها 93294 جنيهًا إسترلينيًا على مدار 16 شهرًا في حسابه منذ تسجيله في فبراير 2017. تم تسجيل العديد من التفاعلات "لا يوجد قلق" في الملف الشخصي للعميل، ولكن لم يتم تسجيل أي أساس منطقي لسبب إجراء التفاعل.

وقالت اللجنة إن هذا على الرغم من أن سياسة تفاعل العملاء الخاصة بـ VGC تنص على أن "أي تفاعل يجب تسجيله في سجل تفاعل العملاء والاحتفاظ به... وعندما تحدث تفاعلات لاحقة مع العميل نفسه، يجب أيضًا تسجيلها بالكامل".

تم تحديد المزيد من الإخفاقات فيما يتعلق بشرط الترخيص 12.1.1 "منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب". يشترط هذا الشرط على المرخص لهم ضمان تنفيذ هذه السياسات والإجراءات والضوابط بشكل فعال، والاحتفاظ بها قيد المراجعة، وتنقيحها لضمان بقائها فعالة، وتضع في الاعتبار التعلم أو المبادئ التوجيهية التي تنشرها اللجنة.

قبلت VGC أوجه الضعف والقصور فيما يتعلق بتنفيذ بعض إجراءاتها وضوابطها.

خلال التحقيق، حددت الجهة التنظيمية أن VGC فشلت في إجراء فحوصات كافية للتحقق من المصدر الأساسي لأموال العملاء في بعض الحالات.

أشارت اللجنة مرة أخرى إلى العميل (أ) كمثال، حيث أوضحت كيف تكبدوا خسائر قدرها 275000 جنيه إسترليني على مدار 22 شهرًا قبل تقديم طلب للحصول على دليل على الأموال، وبعد ذلك أظهر هذا أن الخسائر لم تكن مستدامة وحقيقة أن VGC اعتمدت على أن العميل هو المساهم الرئيسي في شركة خامدة كانت تعمل في مقرها

كما تم الاستشهاد بالعميل (ب)، الذي خسر 93294 جنيهًا إسترلينيًا، مرة أخرى، مع اعتراف اللجنة بأنه في حين أن VGC طلبت منهم تقديم دليل على مصدر الأموال في مارس 2018 في غضون سبعة أيام، إلا أن العميل لم يقدم نسخًا من البيانات المصرفية حتى بعد سبعة أسابيع ولكن سُمح له بالمقامرة في مقر VGC في تلك الفترة. أظهرت البيانات رصيدًا كبيرًا ومدفوعات منتظمة في الحساب، ولكن لم يتم التحقق من أصل الأموال.

بالإضافة إلى ذلك، مر العميل بعدد من الانتصارات ويُعتقد أنه استخدم هذه الأموال للمقامرة. ومع ذلك، لم يكن من الواضح ما إذا كان العميل قد سحب هذه الأموال وأزالها من مقر VGC.

وجدت اللجنة أن العميل تحدث إليه بعد ثمانية أشهر فيما يتعلق بمراجعة سنوية وأبلغ VGC بأنه سيقدم المستندات المطلوبة. ومع ذلك، زار العميل المقر بعد أسبوع ولكنه لم يقدم الوثائق ولم يكن من الواضح ما إذا كانت الوثائق قد تم تقديمها أم متى.

وقالت الجهة التنظيمية إن VGC تعاونت مع الاستفسارات خلال التحقيق وقبلت أن تنفيذ سياساتها وإجراءاتها فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال والمقامرة الآمنة لم يكن فعالاً.

كما التزمت VGC ببرنامج مستمر من التحسينات، بما في ذلك مراجعة كاملة لعمليتها الخاصة بتجميع ملفات تعريف العملاء ومراجعتها والموافقة عليها، ومراجعة لعملية العناية الواجبة المعززة الخاصة بها، وتحليل تفصيلي للفجوات لتقييم مجالات سياساتها التي تتطلب التحسين.

كما قامت الشركة بتعديل عملية الأرباح المعاد تدويرها لضمان توثيق وتبرير قبولها للأموال المعاد تدويرها كمصدر للأموال أو مصدر للثروة، وقامت بتحديث وتنفيذ سياسة مسؤولية اجتماعية جديدة مع قدرة محسنة على تحديد المؤشرات المحتملة للمخاطر.

وشملت الجهود الأخرى إقامة علاقة مع عيادة المقامرة الشمالية التابعة لهيئة الخدمات الصحية الوطنية للمساعدة في تحسين الوعي والمهارات لدى الموظفين للتفاعل مع العملاء الذين يظهرون مؤشرات على مشكلة المقامرة، في حين قدمت تقارير جديدة لتحديد العملاء الذين ينفقون أكثر مما يستطيعون، أو يظهرون تغييرات في مستوى اللعب أو تكرار الزيارات.

بالإضافة إلى ذلك، قامت VGC بتحسين ممارسات حفظ السجلات الخاصة بها لتشمل تركيزًا أقوى على جودة التسجيل السردي لتفاعلات العملاء وتسجيل المنطق العام للقرارات المتخذة.

تضمنت التسوية البالغة 450 ألف جنيه إسترليني 241 ألف جنيه إسترليني لتمثيل تجريد مبلغ المكسب المالي المتراكم نتيجة للإخفاقات المقبولة، و209 آلاف جنيه إسترليني بدلاً من غرامة مالية. وافقت VGC أيضًا على دفع تكاليف اللجنة البالغة 21578.17 جنيهًا إسترلينيًا.

وقالت هيلين فين، المديرة التنفيذية للجنة: "تم تحديد هذه الإخفاقات كجزء من حملتنا المستمرة لرفع المعايير في جميع أنحاء صناعة المقامرة بأكملها". "يجب أن يكون جميع المشغلين على دراية تامة بأننا لن نتردد في اتخاذ إجراءات ضد أولئك الذين يفشلون في اتباع القواعد الموجودة لجعل المقامرة أكثر أمانًا ومنعها من أن تكون مصدرًا للجريمة.

يجب أن تكون حماية المستهلك هي الأولوية الرئيسية للمشغل وننصح كل شركة مقامرة بقراءة البيان العام حتى لا ترتكب نفس أخطاء VGC".